.

Уголовный кодекс устанавливает наказания за различные экономические преступления.

В качестве одного из них выступает незаконная Ст. 172 УК РФ определяет наказание за это деяние. Рассмотрим норму подробно.

Осуществление операций финансово-кредитной организацией без регистрации либо при отсутствии лицензии (специального разрешения), если она обязательна, наказывается:

1. Денежным взысканием от 100 до 400 тыс. р. или штрафом, величина которого составляет доход виновного за 1-2 года.
2. Тюремным заключением.
3. Принудительными работами.

Последние два наказания могут вменяться на срок до 4-х лет.

При этом тюремное заключение может сопровождаться вменением штрафа до 80 тыс. р. или составляющим величину дохода за полгода.

Приговор ст. 172 УК РФ назначается в случае, если неправомерные действия повлекли крупный ущерб физлицам, организациям либо государству или сопряжены с извлечением прибыли в размере, считающимся крупным.

Указанные в части первой ст.

172 УК РФ деяния могут совершаться:

1. Организованной группой.
2. С извлечением прибыли в размере, признаваемом особо крупным.

В этих случаях виновным субъектам грозят:

1. Принудительные работы длительностью до 5 лет.
2. До 7 лет тюрьмы.

К последнему наказанию суд дополнительно может вменить штраф до 1 млн р. или составляющий доход субъекта за период до 5 лет.

Процедура постановки на учет предусмотрена законодательством. В частности, ее обязательность установлена в ФЗ «О ЦБ», «О банках и их деятельности».

Согласно положениям нормативных актов, любая финансово-кредитная структура, выступая как юрлицо, должна пройти регистрацию по правилам, установленным законодательством.

Постановка банковских организаций на учет осуществляется в соответствии с законами, указанными выше. Данную процедуру осуществляет ЦБ.

Выдача лицензий и постановка на учет производятся не позднее полугода с даты предоставления требуемых документов. Следует при этом учитывать и специфику пакета бумаг, необходимых заявителю.

Функционирование финансово-кредитной организации будет выступать в качестве одной из формы объективной части преступления, описанного в ст. 172 УК РФ, только если оно осуществляется без приобретения статуса юрлица. Финансово-кредитная структура вправе вести банковскую деятельность любого вида, предусмотренную уставом, если она разрешена законодательством.

Грамматическое толкование этого оборота должно указывать на тождественность понятий.

Действительно, проведя анализ федеральных норм в сфере банковского дела, можно утверждать, что по смысловому значению эти термины очень похожи. Между тем понятие «банковские операции» рассматривается в более широком смысле, чем «деятельность».

Если организация ведет банковскую деятельность либо осуществляет определенные операции без лицензии, то сложностей при квалификации преступления, как правило, не возникает.

Между тем в судебно-следственной практике имеют место различные ситуации. Например:

1. Юрлицо, имея лицензию, выданную ЦБ на выполнение конкретных операций, не относящихся к тем действиям, комплекс которых позволяет характеризовать его деятельность в целом как банковскую, все-таки их осуществляет.
2. В соответствии с Положением, регламентирующим процесс отзыва лицензии, у организации было аннулировано разрешение на проведение определенных расчетов. Однако юрлицо, несмотря на запрет, все еще выполняет их.

В первом случае деяние квалифицируется как незаконная деятельность, а во втором – неправомерное совершение операций.

Преступление, установленное ст. 172 УК РФ, характеризует наличие вины в умышленной форме.

При назначении наказания во внимание принимаются цели и мотивы виновных.

В качестве субъекта преступления может выступать любое физлицо, вменяемое и достигшее 16-ти лет. Виновным может быть и руководитель коммерческого предприятия, и лицо, имеющее определенный признак (к примеру, сотрудник финансово-кредитного учреждения), и гражданин, не работающий в данной организации.

0 комментариев Показывать: Новые Новые Популярные Обсуждаемые

• 🙂
• 😉
• 🙁
• :p
• :]
• 😮
• 😀
• :-/
• :-$

× Войти через соцсети: Анонимно × Вы действительно хотите удалить комментарий?

Удалить Комментировать

• 26.11.2016
• 0
• 0

Поделиться:

Содержание публикации

Заведомо зная (наличие умысла обязательно), что в соответствии с п.1 ст.23 и ст.51 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом от 08 августа 2001 г.

№ 129-ФЗ

«О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»

предпринимательская деятельность на территории РФ подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями ст. 5, 12 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О Банках и банковской деятельности» открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, инкассация денежных средств, кассовое обслуживание юридических лиц и осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемую Центральным банком РФ, из корыстных побуждений отказался от осуществления данных операций от имени кредитной организации, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля.

Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

1. »
2. »
3. »

Текущая редакция ст. 172 УК РФ с комментариями и дополнениями на 2023 год 1.

Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере , — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового. 2. То же деяние: а) совершенное организованной группой; б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере , — в) пункт утратил силу с 11 декабря 2003 года — Федеральный закон от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ , — наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового. 1. Состав преступления: 1) объект: основной — отношения по регулированию банковской деятельности, дополнительный — имущественные интересы граждан, организаций, государства; 2) объективная сторона: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без лицензии; 3) субъект: в комментируемой статье определяется так же, как субъект незаконного предпринимательства.

Им может быть либо руководитель юридического лица (в том числе кредитной организации), либо вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, фактически осуществлявшее банковские операции, например, куплю-продажу иностранной валюты; 4) субъективная сторона: прямой умысел.

Квалифицированными составами для данной статьи являются указанные деяния, совершенные организованной группой, либо сопряженные с извлечением дохода в особо крупном размере.

постановлением Правительства РФ от 30.09.2004 N 506); — Инструкция Центрального банка РФ от 02.04.2010 N 135-И

«О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

.

3. Судебная практика: 1) приговором Советского районного суда г.Красноярска от 17.10.2012 по делу N 1-871/ 2012 гр.Л. признан виновным в совершении банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения в случаях, когда такое разрешение обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере; ________________ URL: http://rospravosudie.com/court-sovetskij-rajonnyj-sud-g-krasnoyarska-krasnoyarskij-kraj-s/act-107198561. 2) приговором Октябрьского районного суда г.Самары от 02.09.2011 гр.И., П., Н.

и Р. признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного п.»а», «б» ч.2 ст.

172 УК РФ. Как установлено судом, гр.И., действуя в составе организованной группы с гр.П., Н., и Р., а также неустановленными лицами, совершили осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Вопросы, полученные с 21:00 до 9:00, будут обработаны на следующий день. ‹ Статья 172 УК РФ ›

Приговор по статье 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность)

При этом сознанием каждого участника преступной группы, в том числе его (***), охватывались обстоятельства, относящиеся не только к своей роли в совершении преступления, но и к действиям других участников, направленным на достижение единого преступного умысла.

При этом, *** и иные неустановленные члены преступной группы, задействованные в деятельности нелегального банка, полностью осознавали общественную опасность своих действий и действий других соучастников, выразившуюся в нарушении общественных отношений, обеспечивающих стабильность банковской системы и ее регулирование со стороны государства, предвидели неизбежность наступления последствий в виде незаконного извлечения дохода и причинения ущерба экономическим интересам Российской Федерации и желали наступления этих последствий.

Преступный план, по которому действовали *** и иные неустановленные члены преступной группы, задействованные в деятельности нелегального банка, преследовал цель получения дохода от незаконной банковской деятельности путем предоставления услуг клиентам, в том числе ***, заинтересованным в перечислении денежных средств по безналичному расчету на расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных нелегальному банку, с целью последующего получения их эквивалента в наличной форме за вычетом процентов, причитающихся членам преступной группы, а также с целью оптимизации налогообложения.

Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность (действующая редакция)

Уголовный кодекс, N 63-ФЗ | ст.

172 УК РФ 1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние: а) совершенное организованной группой; б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, — в) утратил силу. — Федеральный закон от 08.12.2003 N 162-ФЗ наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Данная уголовно-правовая норма является специальной по отношению к норме, закрепленной в ст.

171 УК. Ее содержание конкретизируется в Федеральных законах: от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности»; от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

и др.

• Лазарев В.А. по эпизодам №1,2 по ч.2 ст.327 УК РФ, Евсеев В.Л. по эпизоду № 3 но ч.2 ст.327 УК РФ, освобождены от назначенного наказания. Действия осужденной Гузеевой Ю.В. квалифицированы: по пп. «а», «б» ч.2 ст. 172 УК РФ (в редакции Федерального закона от 7 марта 2011 года №26-ФЗ), по которой назначено наказание в виде 4 лет лишения свободы со штрафом в размере 300.000 рублей в доход государства; по ч.2 ст. 187 УК РФ (1.581 преступление) (в редакции Федерального закона от 7 марта 2011 года №26-ФЗ), по которой назначено наказание в виде 3 лет лишения свободы со штрафом в размере 100.000 рублей в доход государства за каждое преступление.
• Учитывая, что исключенные присяжными заседателями из обвинения подсудимых указанные выше обстоятельства являются обязательными признаками преступлений, предусмотренных соответственно ст. 172 ч. 2 УК РФ и ст. 159 ч. 4 УК РФ, а остальные действия, в совершении которых подсудимые признаны виновными, состава указанных выше преступлений не образуют, суд правильно постановил в отношении подсудимых по этим эпизодам оправдательный приговор.
• правоохранительным органам Кыргызской Республики для привлечения к уголовной ответственности по ч.2 ст.233 УК Кыргызской Республики (за участие в массовых беспорядках), по п.п. 1, 6, 9, 11, 14, 15 ч.2 ст.97 УК Кыргызской Республики (за убийство), по п.п. 1, 2 ч.2 ст. 172 УК Кыргызской Республики (за неправомерное завладение автомобилем) отменено. В удовлетворении запроса Генеральной прокуратуры Кыргызской Республики о выдаче Нематиллы У.Х. отказано. В представлении Председателя Верховного Суда Российской Федерации Лебедева В.М. поставлен вопрос о возобновлении производства по делу в от ношении Нематиллы У.Х. ввиду новых обстоятельств. Заслушав доклад судьи Верховного Суда Российской Федерации Хлебни кова Н.Л., изложившего обстоятельства дела.

+Еще.

Уголовный кодекс РФ Статья 172. Незаконная банковская деятельность

В частности, эта законодательная конструкция относит к банковской деятельности лишь совершение следующих операций: 1) привлечение во вклады физических и юридических лиц; 2) размещение привлеченных во вклады денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; 3) открытие и ведение банковских счетов средств физических и юридических лиц.

Выполнение всех банковских операций каким-либо одним лицом позволяет утверждать, что это лицо осуществляет банковскую деятельность. Что касается термина «банковские операции», то ст. 5 этого же Закона, помимо трех названных, относит к ним следующие: 1) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 2) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 3) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 4) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 5) выдача банковских гарантий.

Статья 172 УК РФ. Часть 3.

Выступление в прениях. Адвокат Якобчук Е.В.

В соответствии с договором комиссии, согласно статьи 990 ГК РФ одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

По сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. Указанная конструкция договорных отношений, соответствует конструкции договорных отношений между Обществами, фактически принадлежащими Н.

и контрагентами, согласно которых Общества, фактически принадлежащие Н., действующие от своего имени, но за счет контрагента, становятся стороной в договорных отношениях и свидетельствует о наличии во взаимоотношениях между Обществами, принадлежащими Н.

Проблемы квалификации незаконной банковской деятельности

Конституционный Суд ориентирует на необходимость системного правового осмысления элементов состава данного преступления, указывая на тесное взаимодействие уголовного закона и иных законодательных актов. ——————————– Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 27 мая 2003 года N 9-П “По делу о проверке конституционности положения ст.

199 Уголовного кодекса Российской Федерации в связи с жалобами граждан П.Н. Белецкого, Г.А. Никовой, Р.В.

Рукавишникова, В.Л. Соколовского и Н.И.

Таланова” // Российская газета.